本文來自微信公眾號： 大橘財(cái)經(jīng) ，作者：湯普濟(jì)

“AI發(fā)展的速度，已經(jīng)快過了治理機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制的開發(fā)速度。”9月23日，德國企業(yè)軟件巨頭SAP數(shù)據(jù)與分析業(yè)務(wù)總裁兼首席產(chǎn)品官Irfan Khan在云棲大會期間接受觀察者網(wǎng)對話時(shí)表示。

談及智能體AI對企業(yè)軟件和實(shí)際運(yùn)營的影響，Khan認(rèn)為，目前還沒有足夠證據(jù)表明智能體已經(jīng)給企業(yè)運(yùn)營帶來顛覆性變化。尤其在財(cái)務(wù)結(jié)賬等容錯(cuò)率很低的核心流程中，企業(yè)仍很少將整個(gè)流程完全交給AI。

“這種變化可能會發(fā)生，只是可能還需要一些時(shí)間?！盞han說。

今年以來，市場持續(xù)討論“AI是否會取代SaaS（軟件即服務(wù)）”，Khan對此表示，智能體正在改變員工使用軟件的方式，但現(xiàn)階段更多是對原有企業(yè)軟件的補(bǔ)充，而不是直接替代。

SAP是全球主要的企業(yè)應(yīng)用軟件廠商之一，業(yè)務(wù)覆蓋財(cái)務(wù)、采購、人力資源、供應(yīng)鏈和客戶管理等企業(yè)核心流程。2025年SAP實(shí)現(xiàn)營收368億歐元（約合2813億元人民幣），其中云業(yè)務(wù)收入210億歐元（約合1605億元人民幣），Cloud ERP Suite收入181億歐元（約合1384億元人民幣）。

Gartner數(shù)據(jù)顯示，2024年SAP與微軟、Salesforce位列全球SaaS市場收入前三。

Khan對觀察者網(wǎng)稱：“以前調(diào)用流程需要一個(gè)人點(diǎn)擊一個(gè)按鈕。現(xiàn)在我們希望的，是由智能體來點(diǎn)擊那個(gè)按鈕?！彼J(rèn)為，傳統(tǒng)SaaS和智能體目前承擔(dān)的是不同角色。SaaS本身通常對應(yīng)相對確定的業(yè)務(wù)流程，例如財(cái)務(wù)、薪資等核心交易系統(tǒng)；智能體則更多負(fù)責(zé)執(zhí)行和調(diào)用這些既有流程。

2月，Anthropic推出一系列面向?qū)I(yè)工作的Claude插件后，市場對AI沖擊傳統(tǒng)軟件商業(yè)模式的擔(dān)憂快速升溫，軟件股一度大幅下挫。隨著市場重新評估AI對傳統(tǒng)軟件的實(shí)際沖擊，板塊隨后出現(xiàn)明顯反彈。路透社6月報(bào)道稱，iShares擴(kuò)展科技軟件行業(yè)ETF已較4月低點(diǎn)上漲近42%，年內(nèi)跌幅收窄至不足2%。

市場情緒有所平復(fù)，但AI究竟會替代軟件，或是重新定義軟件，仍是企業(yè)軟件行業(yè)面臨的問題。

Khan認(rèn)為，智能體的出現(xiàn)并不意味著企業(yè)軟件本身失去價(jià)值。他將企業(yè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)稱為“業(yè)務(wù)記錄系統(tǒng)”，即長期保存企業(yè)業(yè)務(wù)活動和交易歷史的系統(tǒng)。從產(chǎn)品構(gòu)建、銷售采購到并賬、關(guān)賬，大量歷史交易和業(yè)務(wù)語義都沉淀在這些系統(tǒng)中。

相比之下，當(dāng)前企業(yè)用AI更多是在做運(yùn)行層，即讓AI調(diào)用數(shù)據(jù)和工具并執(zhí)行任務(wù)?！斑\(yùn)行時(shí)是一次性的，它無法完全鏡像整個(gè)數(shù)據(jù)的歷史?！盞han表示，如果要重新復(fù)制一家企業(yè)多年積累的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和歷史，需要進(jìn)行巨額投資，也非常困難。

Khan進(jìn)一步對觀察者網(wǎng)表示，企業(yè)AI面臨的問題不僅是能否獲取數(shù)據(jù)，還在于能否理解數(shù)據(jù)背后的業(yè)務(wù)上下文。大語言模型本質(zhì)上依賴預(yù)訓(xùn)練數(shù)據(jù)。企業(yè)今天剛剛發(fā)生的一筆訂單、銷售或采購，并不會自動進(jìn)入模型原有的訓(xùn)練數(shù)據(jù)。如果AI需要進(jìn)一步參與企業(yè)經(jīng)營，它不僅要獲取這些實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)，還需要理解數(shù)據(jù)背后的業(yè)務(wù)含義。

Khan舉了一個(gè)例子：當(dāng)業(yè)務(wù)員詢問“東部排名前10的銷售人員，在某一個(gè)期間的業(yè)績表現(xiàn)如何”時(shí)，知識圖譜需要把完整問題拆分為銷售績效、歷史時(shí)期等不同部分，再結(jié)合具有業(yè)務(wù)語義的數(shù)據(jù)進(jìn)行回答。他認(rèn)為，如果只理解其中一部分，就容易造成“斷章取義”，甚至產(chǎn)生AI幻覺。

市場調(diào)研機(jī)構(gòu)IDC在9月23日發(fā)布的一份企業(yè)軟件行業(yè)分析中同樣認(rèn)為，將AI智能體的興起簡單理解為“SaaS末日”并不準(zhǔn)確。截至2026年上半年，全球企業(yè)應(yīng)用市場規(guī)模接近7000億美元（約合人民幣4.7萬億元），綜合增速仍保持在約13%，已經(jīng)連續(xù)第三年實(shí)現(xiàn)兩位數(shù)增長。

IDC認(rèn)為，成熟企業(yè)軟件真正提供的并不只是員工看到的操作界面，而是其背后的數(shù)據(jù)模型、審計(jì)記錄、合規(guī)配置、審批層級、系統(tǒng)集成以及多年形成的組織邏輯。AI智能體可以執(zhí)行部分過去由人工完成的操作，但仍需干凈、結(jié)構(gòu)化并經(jīng)過治理的數(shù)據(jù)，以及可靠的業(yè)務(wù)流程作為基礎(chǔ)。

不過，SaaS不會消失，并不意味著企業(yè)軟件可以安于原來的產(chǎn)品和商業(yè)模式。

IDC認(rèn)為，AI對SaaS帶來的真正變化是“結(jié)構(gòu)性的”：它正在減少傳統(tǒng)業(yè)務(wù)流程中的人工操作，讓更小的團(tuán)隊(duì)能夠管理更復(fù)雜的業(yè)務(wù)，并推動軟件廠商的競爭重點(diǎn)從單純自動化某一流程，轉(zhuǎn)向通過智能、可適應(yīng)的工作流直接交付可衡量的業(yè)務(wù)結(jié)果。

IDC調(diào)查顯示，32.8%的企業(yè)愿意為直接嵌入現(xiàn)有應(yīng)用中的AI Agent多支付至少10%的費(fèi)用，18%的企業(yè)愿意支付30%以上的溢價(jià)。AI能力也已經(jīng)成為企業(yè)評估軟件供應(yīng)商時(shí)最重要的單項(xiàng)因素，占比34%，高于易于集成和數(shù)據(jù)安全；另有24.7%的企業(yè)表示，如果下一版本的軟件缺乏足夠的Agent能力，計(jì)劃直接更換供應(yīng)商。

變化還將進(jìn)一步傳導(dǎo)至收費(fèi)模式。IDC預(yù)計(jì)，目前企業(yè)應(yīng)用中與實(shí)際使用量或業(yè)務(wù)結(jié)果掛鉤的定價(jià)占比約為13%，未來十年可能提高至63%，傳統(tǒng)授權(quán)和按用戶席位收費(fèi)的模式將逐步讓位于更強(qiáng)調(diào)使用量和結(jié)果的方式。

隨著智能體從生成答案進(jìn)入實(shí)際執(zhí)行階段，企業(yè)AI面臨的風(fēng)險(xiǎn)也從“答錯(cuò)”延伸至“做錯(cuò)”。

Khan將智能體的治理比作新員工入職前需要先了解“員工手冊”，Agent進(jìn)入企業(yè)系統(tǒng)后，同樣需要了解既有流程和業(yè)務(wù)規(guī)則，明確什么可以做、什么不能做，企業(yè)應(yīng)設(shè)置權(quán)限與行為邊界，避免智能體越權(quán)或違反既定商業(yè)規(guī)則。

IDC預(yù)計(jì)，未來十年企業(yè)應(yīng)用之間的邊界將進(jìn)一步模糊。不過，應(yīng)用邊界的消融并不意味著軟件本身消失。該機(jī)構(gòu)認(rèn)為，未來軟件廠商不僅要把能力做出來，還要讓智能體能夠直接識別、調(diào)用這些能力，否則再強(qiáng)的功能也可能難以進(jìn)入新的使用流程。